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“給我二十萬，快，快，不然我們就殺害人質。”日前，2名持刀歹徒突然闖入工商銀行貴州銅仁分行延新路支行營業室，一名歹徒劫持客戶，另一名歹徒向現金櫃內的櫃員高聲叫道。與此同時，劫持客戶的歹徒用刀劃傷客戶的手，頓時客戶的手鮮血直流，大聲慘叫。
“報告，銅仁分行延新路支行發生一起歹徒持械闖入營業網點暴力搶劫案件，網點啟動應急預案，各崗位人員正在與犯罪分子周旋並疏散客戶。”
這樣的場景其實是工商銀行貴州省分行每季度組織開展的由省分行、二級分行、支行網點參加的三級行聯動“防范暴力搶劫”突發事件安全應急演練。
針對當前金融領域可能出現的搶劫、盜竊、暴恐、火災和電信網絡詐騙二手設備收購等日益嚴峻的挑戰，工商銀行貴州省分行準確研判態勢，增強責任擔當，牢固樹立安全發展理念，堅守安全生產“紅線”意識，健全安全管理機制，強化安全監督管理，不斷增強員工和社會公眾安全防范意識，進一步提高各級機構和全行員工處置突發事件能力，最大限度減少人員傷亡和財產損失，築牢風險防范“籬笆”，打造最安全銀行，確保全行業務安全運營，實現“抓安全、保經營、促發展”的目標。
三級報警監控聯網綜合管理平臺，鷹眼視角守護平安
今年3月22日，一犯罪嫌疑人進入工行貴陽白雲支行營業廳智能終端區隨意操作機具，在發現一名女士準備存款後，站在其身邊觀望。當客戶在存款過程中取出不能識別鈔票時，該男子用力推開客戶，並迅速拿出退出鈔口的現金逃離。在逃跑中，被工行員工及保安人員成功擒獲。
工行員工和保安在客戶發出求救信號後，迅速反應，立即按照網點突發事件應急預案應對，整個過程反應敏捷、報警及時、處置得當，報警監控中心及時跟蹤整個事件處置過程並積極配合公安機關開展調查取証工作。案件未造成人員傷害和資金損失。
為提升全行預防外部欺詐風險和應急處置效能，落實國傢公共安全行業監管要求，實現金庫、營業網點、自助銀行和ATM的報警監管聯網覆蓋，構建總、省、二級分行三級聯網的安全綜合管理和應急指揮系統，工商銀行貴州省分行於2013年開始就逐步建立瞭報警監控聯網綜合管理平臺。“聯網平臺”改變瞭“視頻監控、事後復核”的原有聯網模式，構建以警情處理為主導、視頻監控為輔助、安全管理責任制落實為主體的新型系統。通過對前端警情信息的智能分析處理，實現對預警信息的科學分類、分級和分揀，有效控制和降低信息誤報或低效信息幹擾，提高準確甄別、及時響應和正確處理警情信息的能力，有效預防和避免風險事件的發生。“聯網平臺”依靠警情信息數據挖掘功能，還能研究犯罪規律特點，查找高危風險環節，以實現診斷管理流程，改進防控措施，降低安全隱患。“聯網平臺”的綜合管理功能，還能有效匯總整合全行安全防范建設、安防設施運行管理、警情信息接收處置、基層安全管理等過程中形成的數據資源，建立安全管理信息庫，加強歸納分析，研究內在規律，全面提升安全生產管理集約化和信息化水平。僅2017年上半年，工商銀行貴州省分行安全保衛及業務領域利用報警平臺開展非現場檢查61107次，視頻流覽時長1568.48小時，較上年提高214%﹔處置報警信息39604條，為客戶提供遠程服務和應急幫助3204次，較上年提高550%。
“大數據”聯動 精準攔截有效打擊電信網絡詐騙
今年2月份，一位老阿姨匆忙來到工行貴陽中西支行營業廳辦理存折轉賬匯款業務，在辦理業務過程中，櫃員向客戶提醒防范電信詐騙風險提示，詢問老人匯款用途，以及與收款人關系。老人，稱其上午收到一條郵局短信，要求其將2000元書報款打至指定賬戶，否則將停止為其郵寄報紙，並扣減違約金，於是老人急忙來到銀行辦理匯款業務。聽到這裡，經辦櫃員懷疑此為電信詐騙，於是進行進一步核實，瞭解到老人確實在郵局訂閱報刊，但其在郵局現場訂閱時已繳納訂閱費，而短信中指定賬戶為個人賬戶，並將該賬號輸入外部欺詐風險信息系統“可疑賬戶查詢”，彈出風險提示框,提示該賬戶涉嫌電信詐騙，通過對客戶講解防范電信詐騙常識，最終確定為電信詐騙，為客戶避免瞭資金損失。
櫃員使用的這個特殊防火牆軟件，就是工商銀行研發的外部欺詐風險信息系統（工銀融安e信）。近年來，犯罪分子利用通訊手段實施的各種詐騙案件層出不窮。據統計，每年因受通訊詐騙導致的公眾損失高達100餘億元。銀行作為堵截詐騙的“最後防線”，如何發揮對風險事件的監測預警作用，如何提升對欺詐案件的防范處置能力已經處於重要端口。工商銀行按照國際化安全準則，從主動承擔社會責任的全台中收購餐飲設備局性戰略發展需要出發，充分運用大數據和信息化技術，成功研發瞭外部風險信息系統和服務平臺，並率先與國傢職能部門展開大數據合作，有效建立瞭防范通訊信息詐騙“防火牆”系統即外部風險信息服務平臺(簡稱“工銀融安e信”)，在中國銀行業首創實現瞭對外部風險的實時預警和有效幹預。
該系統不僅可以滿足包括銀行、保險、電商、融資、擔保、互聯網金融、征信等不同行業在內的風險信息服務需求，而且可以配合公安系統，實現在第一時間掌握案件線索，精準打擊社會犯罪的目的，為解決通訊信息的詐騙問題開創瞭新型模式，提供瞭服務平臺，為構建新型安全銀行、維護金融管理秩序、保護客戶資金安全進行瞭有益探索並作出瞭積極貢獻。
目前該系統已收錄來自銀行同業、國傢職能部門提供的各種涉案賬戶和人員信息，促進瞭風險系統的適時更新，成為國內最大數據支撐的風險防控體系，能夠形成在工商銀行系統並覆蓋到金融同業集風險信息收集分析、風險評級、數據挖掘、實時預警、自動控制等功能於一體的外部風險信息系統，在防范外部欺詐、保護客戶交易安全方面具有顯著優勢。截至今年6月，工商銀行通過“工銀融安e信”系統運用先進的集中式大數據監控技術已累計為客戶和社會群眾攔截電信詐騙匯款近16萬筆，保護境內外客戶資金超30億元。其中，工行貴州省分行成功預警堵截電信詐騙3516起，為客戶避免資金損失近7498萬元。
目前，工商銀行貴州省分行已完成“工銀融安e信”對詐騙涉案賬戶的全渠道風險佈控，對所有通過網點、網上銀行、電話銀行、手機銀行和自助終端等渠道進行的轉賬匯款交易進行即時篩查，對電信詐騙犯罪實時自動預警和風險提示，從源頭上降低瞭電信詐騙等外部詐騙得逞的概率。同時，也集成瞭銀行各項業務外部風險防控功能，實現瞭銀行在信用卡業務、個人或企業信貸業務、零售業務、電子銀行業務以及人力資源等領域對外部風險的預警控制。(於開傑)
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(責編：劉思博、陳康清)
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